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[이 기사에 나온 스타트업에 대한 보다 다양한 기업정보는 유니콘팩토리 빅데이터 플랫폼 '데이터랩'에서 볼 수 있습니다.] 개인재무관리 AI(인공지능)플랫폼 웰스가이드는 iM뱅크와 AI 기반의 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하는 업무협약(MOU)을 체결했다고 21일 밝혔다. 웰스가이드는 마이데이터와 실제 금융 데이터를 기반으로 하는 생성형 AI 솔루션인 'PFAI'를 개발했다. PFAI는 고객의 재무상태와 현금흐름을 분석해 맞춤형 자산관리 정보를 제공하는 시스템이다. 마이데이터 사업자가 고객 정보를 가명 처리해 웰스가이드에게 전달하면, 웰스가이드의 개인재무관리(PFM) 엔진이 이를 분석해 결과를 제공한다. 웰스가이드와 iM뱅크는 이번 MOU를 계기로 AI 기술을 활용한 맞춤형 금융 서비스 개발에 본격 나설 예정이다. iM뱅크는 웰스가이드와의 협업을 통해 기존 금융 서비스 범위를 확장하고, 고객의 재정적 목표에 맞춘 서비스가 제고될 것으로 기대하고 있다. iM뱅크 관계자는 "고객의 다양한

[이 기사에 나온 스타트업에 대한 보다 다양한 기업정보는 유니콘팩토리 빅데이터 플랫폼 '데이터랩'에서 볼 수 있습니다.] 웰스가이드는 이달 27일 개최되는 '코리아 핀테크 위크 2024'에서 AI(인공지능) 개인 재무관리 솔루션인 'PFAI as-a-Service'(PFAI)를 최초로 선보인다고 22일 밝혔다. PFAI는 금융회사의 앱(애플리케이션)을 통해 고객 본인의 재무상태 및 전망 관련 조회, 분석, 시뮬레이션, 자문, 추천 등을 제공하는 클라우드 기반의 AI 서비스다. 기존의 은행·증권사 등의 PB(프라이빗뱅커)나 FP(재무설계사)가 담당하던 금융서비스 상당을 AI가 대신한다. PFAI는 고객의 질문과 함께 질문 의도에 가장 적합한 데이터를 제공해 LLM(거대언어모델)이 환각이 없는 정확한 답변을 생성하도록 제어한다. 검색증강생성(RAG) 기술이다. 질문 의도를 분석하고 필요한 작업을 지시하는 NLP(자연어처리), 마이데이터 분석·가공정보를 산출하는 마이데이터 분석엔진, 금융

[이 기사에 나온 스타트업에 대한 보다 다양한 기업정보는 유니콘팩토리 빅데이터 플랫폼 '데이터랩'에서 볼 수 있습니다.] 2022년 마이데이터(MD)가 시행되면서 금융회사들은 각 고객에게 맞는 맞춤형 자산관리 서비스 개발에 나섰다. MD란 은행, 보험, 통신사 등 여러 곳에 흩어져 있는 개인 정보를 한데 모아 한 눈에 볼 수 있도록 하는 걸 뜻한다. MD 사업자들은 이를 이용해 개인 맞춤형 서비스를 제공한다. 그러나 개인 맞춤형 서비스를 제공하는 건 쉬운 일이 아니다. 서비스 설계에 필요한 솔루션이 필요하다. 고객의 소득, 지출, 금융자산, 부동산, 대출 등 여러 정보들을 촘촘하게 엮어 종합적으로 분석해야 한다. 대부분 MD 사업자들은 단편적인 금융상품 소개 정도에 그치고 있다. 2019년 6월 설립된 웰스가이드는 자체적으로 개발한 개인재무관리(PFM) 엔진을 이용해 고객 정보를 종합적으로 분석한다. 배현기 웰스가이드 대표는 "현재 MD 서비스로는 확인하기 어려운 정보까지 함께 분석